Você conta com uma planilha de fluxo de caixa? Ela é fundamental para organizar as finanças do seu negócio e projetar crescimento. Não são apenas as empresas que precisam controlar o registro de todo o dinheiro que entra e que sai, qualquer tipo de empreendedor deve ter este registro. Quer saber como organizar uma planilha de fluxo de caixa? Então acompanhe estas dicas:
– Em primeiro lugar, tenha em mente que tudo o que acontece no seu negócio gera entradas (recebimentos) e saídas (pagamentos) do seu caixa. Isso vale para qualquer tipo de compras (insumos, equipamento), vendas, contratação e demissão de funcionários, energia, água, telefone e internet, consertos, financiamentos, impostos, etc.
– Anote todos os vencimentos tanto de entradas como das saídas do fluxo de caixa. Isso ajudará na expectativa de recebimento e também a não deixar as contas atrasarem. Com as contas em dia, você pode conseguir vantagens na negociação com fornecedores, por exemplo.
– Nenhuma conta deve ficar de fora do controle. Por menor que seja o valor, ele deve ser registrado.
– Se você for começar a sua planilha agora, não se preocupe em buscar informações do passado. Concentre-se em preencher as informações a partir de agora, com o saldo atual e as informações de pagamentos e recebimentos futuros.
– Quando mais entradas e saídas você puder prever, melhor o controle sobre o seu fluxo de caixa.
– Para organizar melhor as informações, determine o período da planilha. Se a sua movimentação ainda não for muito grande uma planilha mensal deve ser suficiente. Agora se você realiza muitas vendas por dia, o ideal é fazer este acompanhamento diariamente.
– Comece sempre pelo saldo atual, que é o quanto você tem em caixa, e vá subtraindo as despesas e somando os recebimentos. O valor que você chegar ao fim do período (dia, semana ou mês, por exemplo) será o seu novo saldo para o próximo período.
– Além das datas de vencimento, não se esqueça de alterar o valor quando houver atrasos com multa e juros. Isso vale tanto para pagamentos como para recebimentos.
– Utilize o controle do fluxo de caixa como uma forma de evitar atrasos de recebimentos e de pagamentos, além de acompanhar a situação financeira do seu negócio e ter melhores previsões sobre o crescimento.
Veja o exemplo abaixo para uma planilha mensal:
Período: Fevereiro 2017
Saldo atual | R$ 5.000,00 | |
Recebimentos | Data/vencimento | Valor |
Venda A | 05/02/2017 | R$ 560,00 |
Venda B | 10/02/2017 | R$ 1.200,00 |
Venda C | 18/02/2017 | R$ 860,00 |
Venda D | 20/02/2017 | R$ 1.500,00 |
Venda E | 21/01/2017 | R$ 2.500,00 |
Pagamentos | Data/vencimento | Valor |
Aluguel | 05/02/2017 | R$ 1.000,00 |
Salário | 07/02/2017 | R$ 2.000,00 |
Energia | 10/02/2017 | R$ 105,00 |
Água | 10/02/2017 | R$ 50,00 |
Telefone/Internet | 10/02/2017 | R$ 80,00 |
Estoque | 15/02/2017 | R$ 1.200,00 |
Saldo final | R$ 7.185,00 |