Organize seu fluxo de caixa e melhore o faturamento

Você conta com uma planilha de fluxo de caixa? Ela é fundamental para organizar as finanças do seu negócio e projetar crescimento. Não são apenas as empresas que precisam controlar o registro de todo o dinheiro que entra e que sai, qualquer tipo de empreendedor deve ter este registro. Quer saber como organizar uma planilha de fluxo de caixa? Então acompanhe estas dicas:

– Em primeiro lugar, tenha em mente que tudo o que acontece no seu negócio gera entradas (recebimentos) e saídas (pagamentos) do seu caixa. Isso vale para qualquer tipo de compras (insumos, equipamento), vendas, contratação e demissão de funcionários, energia, água, telefone e internet, consertos, financiamentos, impostos, etc.

– Anote todos os vencimentos tanto de entradas como das saídas do fluxo de caixa. Isso ajudará na expectativa de recebimento e também a não deixar as contas atrasarem. Com as contas em dia, você pode conseguir vantagens na negociação com fornecedores, por exemplo.

– Nenhuma conta deve ficar de fora do controle. Por menor que seja o valor, ele deve ser registrado.

– Se você for começar a sua planilha agora, não se preocupe em buscar informações do passado. Concentre-se em preencher as informações a partir de agora, com o saldo atual e as informações de pagamentos e recebimentos futuros.

– Quando mais entradas e saídas você puder prever, melhor o controle sobre o seu fluxo de caixa.

– Para organizar melhor as informações, determine o período da planilha. Se a sua movimentação ainda não for muito grande uma planilha mensal deve ser suficiente. Agora se você realiza muitas vendas por dia, o ideal é fazer este acompanhamento diariamente.

– Comece sempre pelo saldo atual, que é o quanto você tem em caixa, e vá subtraindo as despesas e somando os recebimentos. O valor que você chegar ao fim do período (dia, semana ou mês, por exemplo) será o seu novo saldo para o próximo período.

– Além das datas de vencimento, não se esqueça de alterar o valor quando houver atrasos com multa e juros. Isso vale tanto para pagamentos como para recebimentos.

– Utilize o controle do fluxo de caixa como uma forma de evitar atrasos de recebimentos e de pagamentos, além de acompanhar a situação financeira do seu negócio e ter melhores previsões sobre o crescimento.

Veja o exemplo abaixo para uma planilha mensal:

 

Período: Fevereiro 2017

 

Saldo atual R$ 5.000,00
Recebimentos Data/vencimento Valor
Venda A 05/02/2017 R$ 560,00
Venda B 10/02/2017 R$ 1.200,00
Venda C 18/02/2017 R$ 860,00
Venda D 20/02/2017 R$ 1.500,00
Venda E 21/01/2017 R$ 2.500,00
Pagamentos Data/vencimento Valor
Aluguel 05/02/2017 R$ 1.000,00
Salário 07/02/2017 R$ 2.000,00
Energia 10/02/2017 R$ 105,00
Água 10/02/2017 R$ 50,00
Telefone/Internet 10/02/2017 R$ 80,00
Estoque 15/02/2017 R$ 1.200,00
Saldo final R$ 7.185,00